什么是外汇保证金,追缴保证金又是怎么一回事？

外汇保证金是外汇经纪商从交易者的账户余额中抽出一定比例的资金来打开头寸，以确保交易商能够应付相关交易所潜在的风险。在交易期间,相关的已用保证金金将会被锁定，一旦交易结束就返回交易者的账户余额，并可再次用于打开新的头寸。

外汇保证金让交易者在仅仅投入总交易额的一小部分就能打开比自己资本更大的头寸。涉及到杠杆性外汇交易时，保证金是所有交易者都需要理解的关键概念。如果不好就会控制不会交易的风险，一个不小心就会放大盈利或损失。

外汇保证金是外汇交易者利用杠杆增加交易头寸的工具，能够以小资金进行更大的交易。这当然也是外汇交易的好处之一。然而，交易者必须记住如果杠杆使用得不当的化，亏损也会随着放大，因为保证金不仅仅是开仓所需的数额，更是整单交易的总值。


外汇保证金的主要因素



可用资本：账户余额中可用于开立新交易头寸的剩余资本。外汇交易账户里如果有剩余越多的可用保证金对交易者来说越好。

已用保证金：已用保证金是外汇经纪商从外汇交易账户中抽出的数额，用于执行交易者所入单的杠杆交易。已用保证金越高，能执行的新交易就越少。

自由保证金：自由保证金是指外汇交易账户中未用于当打开头寸的保证金，也是交易者可以用来开立新交易的可用余额。自由保证金的公式为【自由保证金 = 可用资本 – 未平仓交易的已用保证金】



何谓保证金水平?


保证金水平是进行外汇交易时需要考虑的最关键参数之一。保证金水平确保账户余额与你的交易所使用的保证金之间的关系。简单来说，账户的保证金水平代表该交易账户的健康程度。


在开仓之前，交易者必须先确保账户中的可用资本与已用保证金之间存在一个平衡点，从而可以确定相关的保证金水平是否可以开立新的头寸。计算外汇保证金水平的公式是


【保证金水平 = （可用资本 / 已用保证金）x 100】


假设一名交易者存入5000美元，并使用了1000美元的保证金。在这种情况下，他的保证金水平将是（5000美元/1000美元）X 100 = 500%。这是一个非常健康的保证金水平。你可以通过确保总控的保证金水平始终只要保证金水平高于100%，账户就算是健康的。


外汇保证金水平由两个阶段组成。第一阶段是高于100%的保证金，这表示一名交易者依然能够持仓也能够开立新头寸。第二阶段是保证金处于60%的时候：这意味着交易者可以持仓，但不能开立新头寸。一旦保证金水平达到第二阶段的60%，外汇经纪商就开始进行追缴保证金。


保证金条件是否经常更改或调整？


一般来说，开仓以后保证金条件通常是保持不变，就算是周末或市场休假也不需要额外的保证金。然而，也有少数例外情况。随着市场的波动和货币汇率的变化，外汇经纪商会定期调整保证金要求。与波动性货币对的汇率波动相同，简单来说，保证金要求一般是随着货币对的波动性来调整的。


外汇交易里，追缴保证金是怎么一回事？


当外汇交易者的头寸落入负值时，外汇经纪商需要交易者存入更多资金或以亏损平仓来释放保证金时，外汇经纪商会向交易者发出追缴保证金通知。一般来说，这会发生在保证金低于外汇经纪商规定的60%，也意味着账户中的资金不再满足保证金要求。


一旦保证金水平低于30%外汇经纪商就会进行强制平仓，直到达到60%的保证金水平为止。


外汇强制平仓是什么？


在外汇交易中，强制平仓是在交易者所有头寸都对其不利时，由外汇经纪商自动执行止损的一种行动。当交易者的保证金水平下降到一个特定的百分比时便自动止损，这就是所谓的“强制平仓水平”，也意味着交易者再也没有能力继续持仓。


导致强制平仓的主要原因有几个：



当交易者将大部分资金投入到已用保证金中，并留下很少的空间来吸收损失时，这就形成了最容易发生追缴保证金的状况了。这也是外汇经纪商进行风险管理的技术。

如果交易者没有定期监测保证金水平，也没有把足够的资金存入账户，也有可能被外汇经纪商追缴保证金。

在市场发生激进的价格变动时又没有设置止损，也会影响到保证金水平，并导致资金被追缴保证金。

过高的杠杆率也可能对交易者的保证金产生不利影响，因为它们诱使交易者开出比他们应该开出的更多的头寸，从而引发自己被外汇经纪商追缴保证金。



外汇保证金和杠杆又有什么关系呢？


保证金和杠杆的概念。保证金和杠杆形成一对互补的概念。杠杆让交易者以低资本打开更大的头寸，而保证金正正就是开立头寸所需的最低数额。


杠杆和保证金之间的关系是成反比的。虽然杠杆和保证金描述的是同一个概念，它们各自的立场略有不同。杠杆水平越高，所需的保证金数额就越小。


举个例子说，头寸价值100,000美元的2%就是2,000美元。开仓所需的保证金就是2000美元。由于交易者只需2000美元就可以建立一个10万美元的头寸，相关的杠杆率是1:50。


以下两个公式概括了杠杆率和保证金之间的关系：


【杠杆率 = 100/保证金%】


如果外汇经纪商所需的保证金是2%，那么杠杆率是1：50（100÷2=50）。


所以【保证金 = 1/杠杆率】


1:50的杠杆率也就会形成2%的保证金水平 (1 ÷ 50
= 0.02)。


交易者必须牢记在用杠杆交易所涉及的风险既可能导致大量盈利，也可能导致大量亏损。在使用杠杆交易时，相关的头寸会被放大。这也代表交易者需要足够的资金来保护自己的仓位受市场波动的影响。


被外汇经纪商追缴保证金是怎样一回事？


当外汇经纪商进行追缴保证金时，也是对你接近止损水平的警告。这种情况可能导致交易者被清算或强制平仓。在某些情况下，杠杆交易甚至可能导致交易者欠外汇经纪商超出自己资本的数额。随着市场的波动，保证金水平价值每天都在变化，尤其时以最低外汇交易资本进行交易的汇友们应密切关注账户余额，以避免被外汇经纪商追缴保证金。


如何避免被追缴保证金？


每位外汇交易者都不希望自己被外汇经纪商追缴保证金，因为这意味着自己的外汇交易策略不正确而造成了相当大的损失。在这样的情况下，外汇经纪商想要更多的资金作为抵押，从而就会发生追究保证金的状况。要想避免被外汇经纪商追缴保证金，关键还是在于好好管理好自己的交易。


选择正确的外汇杠杆率是关键因素之一。杠杆经是把双刃剑，交易者使用的杠杆越大，可用来承受亏损的保证金就越小。如果交易不顺，过高的杠杆水平会迅速地耗尽交易者的资本。


我不想被外汇经纪商追缴保证金！怎么办？


追缴保证金在外汇交易行业里很常见。很多交易者并没有及时止损，相反的为了继续持仓，这些交易者不断地添加更多资金。另一方面，有经验的交易者知道何时止损来把自己的亏损减到最低。


以下是防止交易者被外汇经纪商追缴保证金的最佳提示：



避免过度使用杠杆，将杠杆保持在一个较低的水平。

小心进行风险管理。有了好的风险管理策略和止损单，就可以轻易地避免被外汇经纪商追缴保证金。

把自己的自由保证金保持在一个健康的水平来保障自己长期进行交易的能力。

以较小的头寸进行交易来避免被外汇经纪商追缴保证金。



关于外汇保证金的常见问题


当自由保证金达到零的时候会发生什么事？


自由保证金是交易者尚未用于开立新头寸的资金。有自由保证金可用时即可开发新的头寸。一旦自由保证金达到零，外汇经纪商便会开始追缴保证金。一旦保证金水平下降到30%以下，相关的仓位将会被强制平仓，直到达到之前的水平为止。


发生了这种事，建议交易者稍微休息以下，考虑以外汇模拟交易继续测试自己的策略是否真的有效。


怎么看出自己的外汇保证金水平是否健康？


保持足够的保证金水平是至关重要的，因为它代表了交易账户的健康程度。确保自己的保证金水平始终在100%以上，是一个外汇交易账户是否健康的指标。