外汇交易中常见的10大资金管理技巧

资金管理技巧是一位成功的外汇交易者该拥有的关键经验，然而，它往往被许多频频交易的交易者和新手所忽视的。如何区分成功与失败的交易呢？就是看你是否拥有良好的资金管理。当涉及到交易时，没有适当的资金管理策略，交易几乎就是赌博。每个盈利的交易策略都是基于有条文的资金管理规则和坚实的风险管理计划。



什么是外汇资金管理？


资金管理指的是为了更有效地管理资金，提高盈利能力，尽量减少损失和充分利用交易账户而需要遵循的一套做法和预定的规则。交易者应用资金管理技巧来评价交易业绩并实现持续的利润。


资金管理的规则应该是制定完善的交易计划中的一个重要因素。你应该多了解资金管理并严格遵守自我规定的规则，这可以使你的外汇交易业绩大为改观。


为什么资金管理是很重要的？


在外汇市场上，并不总是要预测未来的价格，要成为一个成功的交易者都是取决于你对规则的认知。如果你没有应用适当的资金管理计划，即使操作着最好的交易策略，这也不会对你的盈利的交易有多大帮助。


大多数的外汇初学者都可能不太注意资金管理这块，因为他们更专注于在交易中能否获得最佳收益。因此，他们倾向于开设大型头寸，其实这通常会让他们在短时间内毁掉自己的第一个交易。有时，当交易者失败不止是一次时，他们才会开始考虑到资金管理问题，这是许多交易者都会犯的一个错误。事实上，通过评估你的潜在损失和交易风险，并正确地开始你的交易之旅，才是上策。


第一条规则：永远不要亏钱。


第二条规则：永远不要忘记第一条规则


减少损失，开启盈利模式


资金管理基本上是一个重要的技巧，是一个顶级外汇交易者都拥有的遵循的规则。当他们拥有一个胜利的头寸时，他们都会保持它的运作；另一方面，他们对亏损的头寸会显示出失去耐心的一面，所以他们都会提前削减损失，退出亏损的交易。相对的是，初学者的做法与顶级交易者的操作完全相反，新手们都会让亏损的交易继续运行，希望它们能恢复到对自己有利的状态，并缩短利润，正因为他们害怕错过利润。


始终使用止损


外汇市场是非常难以预测的，特别是当涉及到价格频频受到波动的时候，这就是为什么使用止损将帮助你在市场向其他方向发展时，尽可能地减少损失。它是资金管理和风险管理的一个基本操作模式，止损单是用在价格达到你设定的价格水平时，进行自动关闭交易。它通常与市场订单或挂单一起设置。相关课题：如何在外汇中避免亏损？


锁定你的利润和收益


另一个常见的技巧是锁定你的利润，做到这一点的方法就是使用追踪止损。追踪止损是一种止损方式，只要市场朝着交易的方向发展，就能确保利润；如果市场走势与之相反，则自动平仓。这种订单跟随市场价格走，直到它对你的头寸不利。例如，如果你在波动强大的市场趋势中进行交易，使用追踪止损是最明智的，可以在市场反转反对你的交易之前不断锁定你的利润。


避免过度交易


你不需要追逐市场上的每一个机会。要记得，纪律和耐心是成功和让你有利可图的重要关键。确保你开的每一个头寸都是基于市场分析的，因为过度交易会让你离风险敞口最大化，所以，必须培养成功交易心态。


了解回报与风险的对比率


资金管理的另一个重要概念是回报与风险的比率，也称R/R比率。这个对比率是衡量你的交易里所存在的潜在利润与潜在损失。如果依据你的损失率，并以聪明的方式操作资金管理，你将能够让头寸在市场上持续操作一段时间。通过设置这个对比率，你更能确定每笔交易的风险有多大。如果超过这个对比率，相当于违反了你自己设定的规则。所以，尽量坚持每笔交易里1%为普通风险率，或者，可以考虑1:2或1:3作适当风险回报率，也就是说，潜在利润应该是交易潜在损失的三倍或至少两倍。


交易维持在你能承受的范围以内


接下来的提示，也可能对交易者来说必须了解的，就是只交易你能承受的损失范围以内。如果你是一名初学者，永远不应该用超过你预算的金额进行交易。这条规则通常被雄心勃勃的交易者所忽视，使其成为有史以来被破坏最多的资金管理规则之一。这是因为交易者通常被他们可能获得的利润所诱惑，而忽略了他们的风险有多大。


设置最大额度的回撤


回撤是指你的交易账户余额的高点和低点之间的差异。它可衡量你在亏损交易中损失的资本，回撤水平可能根据所遵循的策略而有所不同。比方说，一个交易者在100次交易中测试一个策略，只有8%的回撤，那么这里的最大水平将是8%。当实盘交易时，如果回撤量超过这个水平，交易者应该进行干预，关闭部分或全部亏损的交易，以保持账户的正常运行。


切勿带着情绪进行交易


在外汇市场交易会引发不同的压倒性情绪，如贪婪、愤怒、焦虑甚至恐惧。如果你不能控制住自己的情绪，你将无法做出准确的交易决定而导致损失。而正如沃伦·巴菲特曾经说过：”如果你不能控制你的情绪，你就不能控制你的钱财。” 所以，永远不要只凭你的感觉来做交易决定。制定一个可靠可行的交易计划，设定你的资金管理规则，并严格遵循适当的风险管理策略。这可直接帮助你形成稳定的交易心理学，做出良好的交易决策，并将使你远离情绪化的交易。


计算你的头寸规模


头寸大小的规模在资金管理中至关重要，因为它可以衡量所潜在的利润，如何确定适当的手数是取决于你的风险承受能力和所选的账户规模。评估与计算你每笔交易存在的风险有多大，多数是取决于手数大小。例如，在小账户上使用大的手数可能会导致即时的资金损失。


明智地运用杠杆


你必须知道，在外汇市场里，杠杆是借来的资本，能使投资的潜在回报最大化。它还可以使交易者用相对较少的存款，即保证金来增加交易资本。尽管它有各种优势，但如果应用不当，也会带来巨大的风险。 当然，高杠杆似乎非常诱人，因为它放大了投资资本和潜在的利润，但人们总是忽视的是，它也放大了可能的损失。我们建议根据你的经验、资本、目标和风险承受能力，选择适当的杠杆水平。


资金管理与风险管理


资金管理和风险管理都是为了保护交易者的资金，但两者都有其不同的方法。尽管两者之间存在差异，一些投资者将资金管理与风险管理混为一谈。资金管理更注重保护交易资金，而风险管理则是识别潜在风险。风险管理是一种策略，用于提前识别投资的潜在风险，分析这些风险，并采取预防措施，避免其影响。